1、在日前召开的“证券公司创新发展研讨会”上，券商普遍认为，行业应把握机会，积极探索差异化的竞争模式，尽快推动经纪业务由传统通道向财富管理转型，逐步形成证券公司不可替代的金融中介优势，促进证券公司向“投资银行”本源的回归，引导投资者长期、理性投资理念的形成，进而完善资本市场的资源配置功能。
2、从机构层面来说，券商转型需要券商向投资者提供全方位的综合理财顾问服务，由传统经纪业务服务商向财富管理服务商转型。从券商从业人员的角度来说，想要转型必须具备“买方思维”，真正站在客户立场提供服务，创建自己的财富办公室或家族办公室，有几个信任度高、资产量超过3000万的大客户作为基石客户。
3、证券营业部主要提供以下两项服务功能： 代理交易功能：证券营业部为投资者提供进入市场的通道，包括代理投资者询价、报价和代理完成交易。这是证券营业部的基本功能和存在的基础。
4、民生证券的经纪业务体系由多个部门协同运作，以提供全面的金融服务。首先，经纪业务事业部在公司战略指导下，负责制定并执行经纪业务的总体计划，包括长期目标和年度计划，确保其与公司战略保持一致。
5、在资产管理产品销售过程中，中信证券营业部的一线客户经理与中信银行的相关业务人员绑定紧密，产品信息可以在理财经理内部深度扩散。“其实中信银行有销售渠道和客户优势，但单靠它无法撬动这么多的研究资源和服务资源；中信证券拥有从固定收益、股票、混合产品等全产品线，但无法获取如此庞大的客户群。
1、深圳发展银行信用卡的优点主要体现在以下几个方面： 多样化的卡片种类和特色权益：深圳发展银行提供了多种类型的信用卡，以满足不同消费者的需求。例如，有的卡片针对旅游爱好者提供了航空里程累积、酒店优惠等权益；有的则针对购物达人提供了消费返现、分期购物等特色服务。
2、作为一家年轻的股份制商业银行，深圳发展银行倡导开拓进取、勇于创新、诚实守信、团结协作的企业文化，积极引进现代企业人力资源管理的先进理念和成功经验，通过多种方式广纳贤才，逐步建立起科学合理的人力资源开发、配置、绩效考核、激励和培训体系。
3、深圳发展银行是中华人民共和国第一家面向社会公众公开发行股票并上市的商业银行。并且是国内首家外资作为第一大股东的中资股份制商业银行。在系列改革措施的推进下，深发展业务转型稳步进行，风险控制全面加强，资产质量明显提高，资本实力显著增强。
交通银行的企业文化理念是建设中国最佳财富管理银行。交通银行的发展战略是“走国际化综合化道路，建最佳财富管理银行”（简称“两化一行”战略），制定了“186”战略施工图。
交通银行的企业理念和目标清晰明确，旨在创造共享价值并实现卓越的财富管理。它的公司使命是“创造共同价值”，表明银行不仅追求经济效益，更注重与客户的共赢。公司愿景是“建设中国最佳财富管理银行”，体现出其专注于为客户提供卓越的金融服务，致力于成为财富管理领域的领军者。
创造共同价值，充分反映了交行对客户、股东、员工和社会的态度与责任，是建设责任交行、和谐交行的清晰表达。客户是交行价值创造的源泉。交行的一切经营管理活动，都要围绕为客户提供更优的金融方案，为客户提供省时、省力、省心、增值的金融服务，赢得客户的信任，培育客户的忠诚。