理财规划师和金融理财师区别：（一）认证单位不同：理财规划师是国家认可的职业资格认证；金融理财师是协会推出的认证。
一）认证单位不同：理财规划师是国家认可的职业资格认证；金融理财师是协会推出的认证。
AFP中文叫金融理财师（Associate Financial Planner），CFP中文叫国际金融理财师（Certified Financial Planner）。银行业的理财部门比较认可此证书，如果想往此方向发展，AFP是最基础的证书。AFP和CFP由国际金融理财标准委员会颁发（FPSB），是世界公认的金融理财行业权威证书。
基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人员；经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。 考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。
AFP、CFP、RFP有3点不同：三者的概述不同：AFP的概述：即金融理财师，指遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。CFP的概述：CFP是Certified Financial Planner，“国际金融理财师”的简称。
1、一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。强势的专业背景。
2、理财顾问的素质要求包括多方面的专业知识和道德准则。首先，他们需要具备丰富的金融、投资和经济知识，甚至在法律领域也有深入理解，形成全才+专才的综合能力。这要求他们在系统掌握宏观经济和金融市场动态的同时，还应在特定领域如保险、证券等方面展现出专业特长。
3、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是“全才+专才”这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长；良好的人品及职业操守。
4、理财顾问的素质要求 丰富的金融、投资、经济、法律知识，理财规划师应是全才加专才，这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识。在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
5、成为一名理财顾问需要具备的条件：专业：财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。技能要求：英语熟练。经验要求：有证券、保险、银行从业经验。
6、经验要求：有证券、保险、银行从业经验。职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。
良好的人品及职业操守，客户是理财规划师的衣食父母，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
除了金融学和经济学专业知识，理财顾问还需要具备良好的沟通能力、分析能力、组织协调能力等。这些技能有助于理财顾问与客户建立信任关系，为客户提供个性化的理财方案。总之，理财顾问主要学习金融学和经济学专业。
需要有良好的人品及职业操守 以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
理财顾问是做什么的投资者教育理财顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，引导客户理解和评价风险。全面的需求分析全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。
一个合格的理财顾问，其实，要成为一名合格的理财师还是需要全面的素质，不能只懂一些方面的知识。如今，随着人们投资理财意识的不断提高，理财顾问的职业前景非常广阔，当然，前提是你是否具备综合素质，是否对客户有真诚的态度。