1、电话销售：电话销售是指金融机构根据电话客户名单，对潜在客户通过电话拜访，达到销售金融服务目的的销售形式。电话销售要求销售人员必须具有良好的讲话技巧、较高的表达能力和一定的产品知识，这种销售方式具有覆盖面广、不受地域限制、信息沟通方便及时的特点。
2、座席营销：这指的是金融机构店内工作人员的销售活动，以及客服人员提供的咨询、推荐和服务。这种直接且灵活的接触方式允许工作人员全面掌握客户需求，并提供具体、准确的信息。尽管座席营销的费用可能较高，但它有较高的成功率。
3、面对面接触。人员推销的主要工具就是销售人员，所以在进行产品促销的时候，销售人员能和消费者零距离接触，能根据消费者的反应及时调整促销策略，同时避免了信息的错误理解。因为人员推销这一最基本的特点，所以对推销人员的素质要求很高。（2）针对性和互动性强。
4、金融机构的推销人员可以是固定人员、流动人员、投资顾问或经纪人。人员推销可以采取座席销售、电话、拜访、研讨会、路演、讲座和社区咨询活动等形式。人员推销方式直接且运用灵活，并且推销与促销并村，但是由于其接触面较小且费用大，因此也具有一定的难度。
1、初次见面时，务必让客户全面了解公司，包括发展历程、画册资料等，展示企业战略目标，如明确表示未来企业将成为优秀品牌或跨国企业，以此建立客户信任和合作信心。品牌战略也是私单沟通的重点，讲述品牌如何从地方走向全球，如何实现品牌升级，以及未来十年、二十年的发展蓝图，强化客户对品牌的认同感。
2、初次见面让客户了解公司背景非常重要，让客户从全景的方式了解公司的发展历程，资料画册等方面。企业发展战略：告诉客户企业的战略目标及发展目标，让客户知道企业的过去及将来，让客户觉得跟随企业有前途，帮助客户树立合作的信心，如未来品牌将会成为优秀品牌，企业将会成为跨国企业等。
3、最后，合富强调五条高压线，包括禁止代客户签名、欺骗误导、私单操作、违规收费以及传播负面信息，严格遵守行业规范，确保客户权益和公司的诚信形象。
1、贷款销售是指银行、信用社、金融机构等为客户提供贷款服务并通过自身销售策略获得利润的过程。在这个过程中，销售人员需要通过提供相关的贷款产品和服务，以及针对客户的具体情况进行合理的销售和推销，从而达到提高业绩和销售额的目的。
2、金融销售是指通过销售金融产品和服务来赚取利润的过程。金融销售人员主要的职责是向客户推销各种金融产品，比如银行的信用卡、个人贷款、保险、基金等。这些金融产品可以帮助客户实现财务目标，提供金融保障和风险管理。
3、金融销售销售金融产品、营销客户、维护客户创造收入。 金融销售平时主要负责借助公司信息平台，电话沟通，为客户提供贷款咨询和服务，客户接待及商务谈判，为客户量身制定贷款顾问并促成合作，贷后服务及客户维护工作。
和客户面对面交流电话只是一个工具，如果你觉得你和你的客户发展的不错了，那完全可以面谈，即使你能在电话里把客户搞定，让其下单了，那你总要去给客户送发票送合同吧？这个时候就需要我们能很好的和客户面对面沟通了。可是很多销售员到了客户面前就和电话里判若两人了。
先弄清楚自己直接的爱好和特长。然后参加社团或者组织，一定要多结识人，名片随身带着，平时着装要有派头，既不要过于妖艳，也不要过于呆板。多关心时事，让自己成为杂家！汽车，金融，女人，政治逮到任何一个话题都能轻松切入，但不要侃侃而谈，要引导。
服务质量的提高是吸引新客户和留住老客户的重要因素。金融顾问要不断提升服务意识，增强服务质量，关注客户的个性化需求，及时反馈客户的感受，适时调整自己的服务策略。做好金融顾问首先需要具备丰富的金融知识和良好的客户关系，同时也需要注重严谨的工作态度、经验积累以及提高服务质量。
面对陌生人，大家都难免会抵触、猜疑。但理财师应该明白的是，客户产生抵触，并不代表他不需要，而是出于自我保护心理，他对你还不够了解，自然也就不想被你引导和控制。所以，在和客户的初次见面中，理财师要善于察言观色，并把更多的话语权和选择权交给客户，让他们在谈话中处于主导地位。
理财师应该如何经营好客户关系？数字化时代，私域一词被引入金融机构客情维系，金融行业客户成交周期更长、客单价更高，因此，理财师在面对客户时，不应该把所有的客户看为冷冰冰的数字，而是应该和客户之间建立有温度的情感链接，以此来经营好自己的客户关系。
理财师和用户之间，既是合作关系，又是朋友关系，二者在沟通时，无论是地位还是话语权，都是平等的。理财师在与用户的每一次沟通过程中，只有在学会倾听的基础上，了解清楚用户的真实需求之后，才能用我们的专业性与用户达成一致性的意见与共识。