1、建立紧急储蓄基金：应该在银行或其他金融机构中建立一个储蓄账户，用于应急情况，例如失业或意外支出。 确定预算：制定一个每月的预算，将收入和支出列出来，以便更好地管理资金。 做好财务规划：不要只关注眼前的消费，应该考虑未来的财务需求，例如退休金、子女教育基金等。
2、专业的事就交给专业的人来做。以家庭保单整理为切入点，需要根据你的家庭实际财务状况和需求，给你量身订做匹配的家庭财富管理动态规划。
3、财富管理包括的内容有以下几个方面： 财务规划：包括制定财务计划、预算、支出控制和投资策略，对个人或家庭的收入、支出、资产和负债进行全面分析，以制定合理的财务目标，并确保财务状况的稳定和增长。 投资管理：根据个人或家庭的财务目标和风险承受能力，选择合适的投资产品，并进行持续的监控和调整。
4、自动储蓄：设置自动转账功能，将一部分收入定期转入储蓄账户，这样可以在不知不觉中积累储蓄，避免将所有收入用于日常开支。预算管理：制定一个合理的预算计划，明确收入和支出，控制开支，避免超支。可以利用手机应用或电子表格等工具来跟踪和管理预算。
财富管理就是就是信息下沉过程中连接大型买方基金公司，和中小个人投资者的桥梁。不是冷门专业。
财富管理主要为高净值个人及超高净值个人提供全面、配套的财务规划以及金融服务，以满足客户的个人财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承的目的。其服务范围包括现金储蓄管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、一般法律咨询、搬迁及房地产服务、税收、退休计划及遗产安排等。
财富管理主要是一些事务性的工作。人事部门负责招待领导的决策。而资产管理则包含战略性的工作和事务性的工作，批准作用的组织、领导会计机构或会计人员依法进行会计核算，实行会计监督。
其典型代表是家族办公室。家族办公室对整个家族尤其拥有企业的家族进行全范围监管，包括对企业本身、家族财富及金融资产以外的其他资产、社会品牌形象等进行全面管理。另一类是公开机构，对所有客户开放，不针对特定的投资者。其典型代表是家族信托、私人银行等。
信托信托是委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的，进行管理和处分的行为，受银监会监管，与银行、保险、证券并列为中国四大金融支柱。信托的周期从6个月起步，一般利率是在8%-10%。
保险；基金；股票；银行存款；结构性理财产品；信托。
财富管理业务模式 在这种模式下，私人银行主要为客户提供财富管理服务，包括资产配置、投资咨询、税务规划等。私人银行会根据客户的财务状况、风险承受能力和投资目标，为其制定个性化的财富管理方案。这种模式下的收入来源主要是管理费和业绩提成。
投资理财种类众多，主要包括以下12方面：信托 信托理财是一种财产管理制度，核心内容是“受人之托，代人理财”。具体是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，受托人按委托人的意愿以自己的名义为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。
从服务对象上说，财富管理业务不仅限于对个人的财富管理，还包括对企业、机构的资产管理，服务对象较广；而一般意义的理财业务处于理财业务发展的较早阶段，作为我国商业银行的一类金融产品推出，主要指的是银行个人理财业务产品的打包，服务对象多为私人。
